آینده بانکداری شخصی شده: دستیاران مجازی

صنعت خدمات مالی با تقاضاهای جدیدی مواجه است. مشتریان امروزی خواهان خدمات بانکداری شخصی‌شده هستند، اما موسسات خدمات مالی به دلیل سیستم‌های قدیمی قوی، عدم قابلیت توضیح و اعتماد به ابزارهای جدید و عوامل نظارتی، در پذیرش فناوری‌های جدیدتر مردد هستند. خوشبختانه، دستیارهای مجازی بانکداری مدرن، شخصی سازی بانکی را بدون به خطر انداختن امنیت ارائه می دهند.

شخصی سازی بانکداری چگونه به نظر می رسد؟

بانکداری شخصی ممکن است مبهم به نظر برسد، اما در واقع بسیار ساده است. برای مثال، ممکن است بانکداری شخصی‌شده را در تبریک‌های سفارشی بر اساس زبان یا موقعیت مکانی خود تشخیص دهید. همچنین می‌توانید بانکداری شخصی‌شده را در تعاملات سفارشی‌شده بر اساس رفتارها یا تعاملات قبلی با بانکتان، یادآوری‌های متناسب با پرداخت‌های آتی یا سایر پیام‌های فعال و شخصی‌شده برای ارائه خدمات بهتر ببینید. شخصی سازی خدمات مشتری را با ارائه تجربیات معنادار به سطح بعدی می برد.

مزایای بانکداری شخصی شده

راه های مختلفی وجود دارد که مؤسسات مالی می توانند خدمات و ارتباطات را شخصی سازی کنند. شرکت های خدمات مالی باید با اولویت دادن به تجربه مشتری در محیط رقابتی امروز ارزش ایجاد کنند. مشتریان به دنبال چیزی بیش از معاملات بانک های خود هستند - آنها به دنبال بینش و مشاوره ارزشمند از کارشناسان صنعت هستند. برای اینکه مشتریان برای این بینش ارزش قائل شوند، ابتدا باید پایه و اساس اعتماد وجود داشته باشد. با این حال، اعتماد مشتریان به بانک ها در دو سال گذشته کاهش یافته است و این فرصتی را برای بانک ها ایجاد می کند تا شخصی سازی کنند.

تطبیق تجربه مشتری می تواند به بانک ها در ایجاد اعتماد و ارتباط با مشتریان کمک کند. شخصی سازی چندین مزیت دیگر را نیز به همراه دارد، به همین دلیل است که ارائه دهندگان روی آن سرمایه گذاری می کنند. تعدادی از این مزایا عبارتند از:

● افزایش رضایت مشتری: هنگامی که یک تجربه بانکی شخصی سازی شده برای مشتریان ایجاد می کنید، مانند ارسال یادآوری های متناسب با پرداخت های آینده، داده های عملیاتی را در چندین نقطه تماس سفر مشتری پل می کنید. این تلاش ها دسترسی مشتریان را به امور مالی آسان تر می کند و رضایت مشتری را افزایش می دهد.

● افزایش تعامل و نرخ تبدیل: یک تجربه بانکی شخصی به مصرف کنندگان کمک می کند تا به طور فعال و کارآمد امور مالی خود را بر اساس بینش در زمان واقعی مدیریت کنند. مشتریان با یک تصویر واضح از وضعیت مالی خود می توانند تصمیم بگیرند که چه گام های بعدی مالی را باید بردارند.

● بهبود وفاداری و حفظ مشتری: به عنوان یک ارائه دهنده خدمات مالی، می توانید مرتبط ترین راه حل های مالی را بر اساس جایی که در مسیر سفر خود قرار دارند به مشتریان ارائه دهید. تجهیز مشتریان به بینش در مورد نیازهای بانکی شخصی آنها می تواند به ارتباط و افزایش اتکا به خدمات شما کمک کند. به عنوان یک منبع بینش عملی، وفاداری و اعتماد را در بین مشتریان افزایش خواهید داد.

ترکیب این مزایا می تواند ROI قابل توجهی را به بانک ها ارائه دهد زیرا آنها شخصی سازی را در اولویت قرار می دهند. شخصی سازی همچنین می تواند مشکلات رایجی را که مشتریان در بانکداری تجربه می کنند، کاهش دهد. به عنوان مثال، خرید یک کارت اعتباری جدید، کمترین رضایت را برای مشتریان در مراجعه بانکی به همراه دارد، در حالی که روند درخواست آن چندان دور از انتظار نیست. ابزارهای مدرن می توانند به خودکارسازی و ایجاد تجربه بهتر در مراجعه مشتری کمک کنند.

چگونگی تقویت شخصی سازی بانکداری

بانک‌ها دارای انبوهی از داده‌های مشتریان هستند و باید از آن‌ها برای حفظ اعتماد مشتریان و بهبود تجربیات استفاده کنند. با این حال، بسیاری از موسسات مالی می گویند که ابزار لازم برای دستیابی به تعامل فعال و ارائه راهنمایی های شخصی به مشتریان را ندارند.

بانک‌ها و شرکت‌های خدمات مالی می‌توانند بانکداری شخصی‌شده را با دستیاران مجازی بانکی تقویت کنند. این فناوری‌های هوشمند خدمات مشتری از داده‌ها استفاده می‌کنند تا به شما در درک ترجیحات مشتری کمک کنند.

دستیاران مجازی بانکی چیست؟

دستیارهای مجازی که اغلب به عنوان عوامل مجازی شناخته می شوند، برنامه های نرم افزاری هستند که با استفاده از هوش مصنوعی، یادگیری ماشینی و فناوری تشخیص صدا با افراد تعامل دارند. این ابزارهای خدمات مشتری، گاهی اوقات با چت بات ها اشتباه گرفته می شوند اما پیشرفته تر هستند. دستیاران مجازی بانکداری از فناوری‌های هوشمندی که در بالا به آنها اشاره شد پشتیبانی می‌شوند و می‌توانند طیف پیچیده‌تری از سؤالات و تراکنش‌های مرتبط با امور مالی را مدیریت کنند. این عوامل مجازی می توانند پرس و جوهای مبتنی بر صدا و متن را درک کنند. همچنین درخواست‌های شخصی‌تر و خاص‌تر، مانند ارسال پول برای دوستان و خانواده یا جمع‌آوری سریع داده‌های تراکنش‌های اخیر را انجام دهند.

چگونه دستیاران مجازی بانکداری، بانکداری را شخصی می کنند

ادغام دستیارهای مجازی بانکی، پشتیبانی را شخصی می کند و می تواند به کاهش درخواست های رایج مشتریان کمک کند. دلایل اصلی تماس مشتریان بانکی با تیم‌های پشتیبانی، حل مشکلات صورت‌حساب و دریافت پشتیبانی مدیریت حساب است. دستیاران مجازی بانکی می توانند این وظایف روزمره را ساده کرده و تجربه مشتری را افزایش دهند.

در زیر سه روش برای شخصی سازی با دستیاران بانکداری مجازی آورده شده است.

● عملیات و ارتباطات مرکز تماس را افزایش دهید: دستیاران بانکداری مجازی به شما امکان می دهند داده ها را جمع آوری کنید، درباره رفتار مشتری بیاموزید و نیازهای مشتری را پیش بینی کنید. موسسات مالی می توانند تراکنش های مرکز تماس را بر اساس موقعیت منحصر به فرد مشتری با این اطلاعات ساده کنند.

● طراحی مراجعات پشتیبانی مشتری هوشمند: بانک ها می توانند از دستیاران بانکداری مجازی برای نظارت بر نحوه تعامل مشتریان در طول سفر مشتری استفاده کنند. به عنوان مثال، دستیاران بانکداری مجازی می توانند نحوه باز کردن یک حساب توسط مشتریان را مشاهده کنند و از این اقدامات برای پیشنهاد ارتقای فرآیندهای آینده استفاده کنند.

● ارائه خدمات فوری به مشتریان: دستیاران مجازی بانکداری فوریت را ارائه می دهند. مشتریان می توانند در هر زمان از طریق کانال های مختلف (به عنوان مثال، اینترنت، تلفن همراه، ایمیل و غیره) با بانک خود تماس بگیرند و پاسخ های سریع و لحظه ای دریافت کنند. این دستیاران بانکی هوشمند داده‌ها را از تعاملات گذشته مشتریان جمع‌آوری می‌کنند و از آنها برای بهبود حل مشکل استفاده می‌کنند.

با دستیاران بانکداری مجازی، می توانید تصمیمات آگاهانه ای در مورد نحوه ارتباط تیم پشتیبانی مشتری با مشتریان بر اساس نیازها و رفتارهای فردی آنها بگیرید.